Gjensidig testament

Gjensidig testament - Dette får du vite:

• Hva er et gjensidig testament?
• Utforming og formkrav
• Gjensidig testament og uskifteordningen
• Tilbakekall og endring
• Hva gjør våre advokater for deg?

Hva er et gjensidig testament?

Et gjensidig testament er et testament der flere testatorer tilgodeser hverandre.

Altså, i et gjensidig testament velger to eller flere personer å tilgodese hverandre i ett testament.

Det er som regel samboere eller ektefeller som oppretter gjensidig testament for å beskytte lengstlevende partner. Økt arverett til lengstlevende går på bekostning av arven til førstavdødes barn, som uansett skal ha sin pliktdelsarv. Testamentet kan gjelde for hele eller deler av formuen.

Et annet eksempel kan være to forretningspartnere, som ønsker å sikre forretningen ved at gjenlevende arver den.

Slik hjelper vi deg:
Sammen med deg og din samboer eller ektefelle utformer vi et testament som sikrer dere begge to på best mulig måte ut i fra deres situasjon.

• Les mer om: Testament
• Les mer om: Familierett og arv

Utforming og formkrav - Hva kreves i et gjensidig testament?

Ofte inneholder et gjensidig testament bare en primærdisposisjon som sier hva lengstlevende skal motta av førstavdøde når førstemann dør.

I noen tilfeller bestemmer også testamentet hva som skal skje med førstavdødes formue når lengstlevende dør. Dette kalles en sekundærdisposisjon. Sekundærarvingers arverett vil imidlertid ofte være svært usikker, siden formuene blandes sammen og det er vanskelig å identifisere den delen av formuen som det hefter sekundærarverett på.

Sekundærdisposisjoner egner seg best på gjenstander som ur og kunstverk, eller fast eiendom som helst er gjeldfri, der sekundærarveretten bør beskyttes i grunnboken.

Når det kommer til de formelle formkravene, gjelder de samme kravene som for vanlige testamenter. Det er særlige tilbakekallsregler.

Slik hjelper vi deg:
Våre advokater kartlegger om ditt testament oppfyller formkravene, hva du eventuelt må gjøre for å oppfylle formkravene og med klare og tydelige formuleringer av dine ønsker.

• Les mer om: Formkrav ved testament

Gjensidig testament og uskifteordningen - Hvilket behov har man egentlig for et gjensidig testament?

Mange ønsker å overta boet etter førstavdøde i uskifte, uten å tenke på at boet gjerne vil bli skiftet i lengstlevendes levetid typisk ved gjengifte. Et gjensidig testament vil øke arveretten til gjenlevende partner, og sammen med uskifterett gir et gjensidig testament i "pose og sekk".

Uskifteordningen gjør at gjenlevende ektefelle har rett til å sitte i uskiftet bo med alle arvinger, med unntak av særkullsbarn. Særkullsbarn er barn fra tidligere forhold og disse har krav på arv straks forelderen deres dør.

Ofte fraråder vi gjenlevende å overta boet i uskifte, særlig hvis gjenlevende ektefelle ikke er helt i slutten av livet selv. Etter et nytt toårig samliv og ved gjengifte må lengstlevende skifte med alle førstavdødes barn, og det er ofte billigst å skifte straks førstavdøde går bort.

Vi fraråder også uskifte til dem som selv venter arv senere og/eller vil betale ned på gjeld fremover i tid og/eller mottar livsforsikring etter førstavdøde som går inn i uskifteboet. Da blir det mer å dele på og mer arv til barna, når uskifteboet senere skiftes.

For ektepar kan et gjensidig testament øke lengstlevendes arverett fra en firedel til en tredel av førstavdødes bo.

Det er spesielt viktig at samboere oppretter gjensidig testament. Et barnløst samboerpar har ingen lovbestemt arverett etter hverandre. Dersom paret har eller venter felles barn, arver lengstlevende kun 4 ganger folketrygdens grunnbeløp etter førstavdøde. I 2020 tilsvarer dette omtrent kr 400 000. Ved å opprette testament, kan lengstlevende tilgodeses med inntil en tredel av alt førstavdøde etterlater seg, hvilket er mer enn den lovbestemte ektefellearv.

• Les mer om: Uskiftet bo
• Les mer om: Rådighetsbegrensninger i skiftet bo
• Les mer om: Ektefellens arv
• Les mer om: Arv etter samboer

Tilbakekall og endring av gjensidig testament - Hvilke regler finnes?

Det er tilleggsvilkår for tilbakekall av et gjensidig testament, at den andre testator får melding om tilbakekallet. For samboere og ektefeller som senere har gått fra hverandre, er det tolkingsregler som tilsier at den gjensidige disposisjonen falt bort når samlivet ble avsluttet.

Slik hjelper vi deg:
Vi veileder deg på best mulig vis i forbindelse med alle spørsmål du skulle ha knyttet til arv og arveoppgjør.

Bli kjent med våre advokater

Hvorfor bør du velge Codex Advokat?

Vi i Codex Advokat er opptatt av å ha ledende spisskompetanse innenfor familie- og arverett, og er alltid opptatt av å finne gode løsninger for å kunne gi deg en bekymring mindre i fremtiden.

Hva skjer når du tar kontakt med oss?

• Vi ønsker at det skal være lav terskel for å ta kontakt med oss.
• Du får en trygg - og juridisk sterk støttespiller i ryggen.
• Du får innledende råd og veiledning ut ifra din sak.

Dette lover vi deg

• Vi gir deg raske og tydelige råd ut ifra din situasjon.
• Vi sørger for å ivareta dine interesser samvittighetsfullt.
• Du vil få bistand fra en spesialisert advokat, som sammen med deg jobber for å oppnå best mulig resultat i saken.
• Du vil få en bekymring mindre.

Har du spørsmål knyttet til gjensidig testament? Snakk med oss.